Proiect pentru rezolvarea problemelor privind transferul de sume

“Este necesară reglementarea unei excepții de la regula generală de prezentare a documentelor la instituțiile de credit, în sensul că în situaiile în care transferurile se fac prin astfel de instrumente, acestea se efectuează de către plătitori cu condiția existenței documentelor justificative legale în evidențele acestora”, argumentează inițiatorii în expunerea de motive a proiectului.

Așadar, dacă operatorul economic are în evidențe documentele justificative, inclusiv un contract/raport juridic cu persoana fizică, astfel încât să se poată verifica operațiunea de transfer de sume, este de ajuns.

După alin. (3) al art. 11 se introduce un nou alineat, alin. (4), cu următorul cuprins:

• (4) Prin excepție de la prevederile alin. (3), în cazul operațiunilor efectuate prin instrumente de plată cu acces la distanță, persoanele prevăzute la art. 1 alin. (1) pot transfera sume din contul lor în contul persoanelor fizice, cu condiția existenței documentelor justificative legale în evidența plătitorilor.

Și articolul referitor la contravențiile aplicate se completează cu noua excepție.

Art. 12, alin. (2) se modifică și va avea următorul cuprins:

• (2) Nerespectarea prevederilor art. 6 și art. 11 alin. (1) – (4) constituie contravenție și se sancționează cu amendă de la 3.000 lei la 4.500 lei.

Proiectul legislativ al Guvernului a primit aviz favorabil de la Consiliul Legislativ, astfel că va intra în dezbatere publică la Senat. Pentru a fi însă adoptat, el trebuie să treacă și de votul Camerei Deputaților, în cursul următoarelor luni.

Ai nevoie de Ordonanța de urgență nr. 193/2002 privind introducerea sistemelor moderne de plată? O poți obține în varianta actualizată, în format .PDF sau .MOBI apăsând AICI!