26 Aprilie, 2019

Parlamentul European vrea ca băncile implicate în evaziune fiscală să fie închise

Parlamentul European a cerut Consiliului European pe 22 mai să consolideze lupta împotriva paradisurilor fiscale.Evaziunea fiscală costă aproximativ 2.000 de euro pentru fiecare european, depășește suma cheltuielilor pentru sănătate din toate statele UE și este de patru ori mai mare decât cheltuielile din domeniul educației, potrivit raportul eurodeputatei Mojca Kleva Kekuš (Grupul Alianței Progresiste a Socialiștilor și Democraților din Parlamentul European, Slovenia). „Liderii UE trebuie să arate că sunt capabili de a-și apăra oamenii împotriva grupului de interese format de bănci, avocați și clienți bogați“, a mai declarat aceasta.Raportul său, adoptat în plen pe 21 mai, spune că autoritățile trebuie să suspende licențele de funcționare ale instituțiilor financiare care ajută frauda financiară. Raportul privind impozitele și creșterea avertizează că disciplina fiscală și reformele structurale sunt inevitabile, dar prioritare trebuie să fie impozitele pe capital și activități dăunătoare pentru mediu – față de impozitele pe muncă.Sursa: PE ...

continuare →

Încasarea sumelor reprezentând prejudiciul cauzat şi recuperat în cazul săvârşirii unei infracţiuni de evaziune fiscală

În Monitorul Oficial 558 din 8 august 2012 a fost publicat Ordinul Ministerului Finanţelor publice nr. 1076/2012 privind încasarea sumelor reprezentând prejudiciul cauzat şi recuperat potrivit prevederilor art. 10 din Legea nr. 241/2005 pentru prevenirea şi combaterea evaziunii fiscale. „În cazul săvârşirii unei infracţiuni de evaziune fiscală, pentru încasarea sumelor reprezentând prejudiciul cauzat, se deschide la unităţile Trezoreriei Statului din cadrul organelor fiscale în raza cărora se află domiciliul învinuitului/inculpatului contul 50.86.09 “Disponibil din sume încasate reprezentând prejudiciul cauzat şi recuperat în condiţiile art. 10 din Legea nr. 241/2005”, codificat cu codul de identificare fiscală al acestuia”, se arată în actul normativ. Organele fiscale competente ale Agenţiei Naţionale de Administrare Fiscală pot solicita deschiderea contului. Sumele încasate în contul 50.86.09 “Disponibil din sume încasate reprezentând prejudiciul cauzat şi recuperat în condiţiile art. 10 din Legea nr. 241/2005″ se transmit zilnic, în sistem informatic, organelor fiscale de către unităţile teritoriale ale ...

continuare →

Românii, uniţi împotriva băncilor

Criza economică i-a împins pe români în pragul falimentului. Odată prinşi de valul datoriilor aceştia greu mai scapă din cercul vicios în care intră tocmai pentru a se salva. În mod paradoxal, reeşalonarea-colacul de salvare aruncat de bancă- presupune în fapt o datorie mult mai mare pe termen lung. Împovăraţi de ratele tot mai mari şi dobânzile presupuse fixe, tot mai multi români se organizează în grupuri pentru a da băncile în judecată, acuzând existenţa unor clauze abuzive în contracte. Temeiul juridic al acţiunilor în judecată a bancilor se bazează în principal pe Legea nr. 193/2000 privind clauzele abuzive din contractele încheiate între comercianţi şi consumatori. Analizând cererile de chemare în judecată, se pot observa uşor principalele nereguli aduse în vedere de clienţii băncilor. Acestea se referă  la  clauzele abuzive existe în contractele încheiate cu banca şi la nerespectarea  nivelului de dobândă stabilit ca fiind fix în convenţia de credit ...

continuare →

Deloitte Tax: Băncile nu vor mai plăti TVA la vânzarea creditelor neperformante

Decizia recentă a Curţii Europene de Justiţie are impact semnificativ asupra industriei bancare, precum şi asupra altor operatori economici. În urma unei decizii recente a Curţii Europene de Justiţie (CEJ), băncile nu vor mai plăti TVA la vânzarea creditelor neperformante către alte entităţi, precum filiale ale unor companii străine, alte bănci sau societăţi de recuperare de creanţe. TVA-ul va fi plătit doar atunci când părţile au încheiat un acord privind furnizarea serviciilor de recuperare de creanţe. „Este o veste bună pentru bănci”, spune Pieter Wessel, Partener Deloitte Tax. „Până acum, multe bănci şi instituţii financiare ezitau să realizeze transferul creditelor neperformante, din cauza riscului de TVA. Acest lucru probabil că se va schimba acum, în urma deciziei CEJ”. Totodată, decizia generează oportunitatea de recuperare a costurilor de TVA suportate în trecut. Şi alte entităţi care au achitat TVA aferentă transferului de credite neperformante pot recupera acum aceste sume. Pieter Wessel ...

continuare →

Poliţia Română va coopera cu băncile comerciale pentru scăderea infracţionalităţii din domeniul financiar-bancar

Potrivit unui comunicat de presă emis de Ministerul Administraţiei şi Internelor, „Inspectoratul General al Poliţiei Române şi Asociaţia Română a Băncilor au încheiat astăzi, 20 septembrie 2011, un Protocol de Colaborare al cărui scop este îmbunătăţirea cooperării între Poliţia Română şi băncile comerciale pentru prevenirea şi descurajarea infracţionalităţii îndreptate împotriva instituţiilor financiar bancare din România”. Scopul celor două instituţii este acela de a asigura nivelul de securitate în ceea ce priveşte sistemul financiar-bancar prin acţiuni specifice de prevenire şi combatere a infracţionalităţii. În perioada ce urmează vor fi organizate întâlniri la nivel de experţi în care se vor identifica cele mai adecvate soluţii tehnice şi logistice în domeniu. Prin intermediul acestui protocol se doreşte cooperarea bilaterală pentru asigurarea şi promovarea unor poziţii comune privind aplicarea prevederilor legale în vigoare. De asemenea, se vor elabora noi reglementări prin care să se menţină concordanţa permanentă cu prevederile similare aplicate de legislaţia statelor ...

continuare →

Comisia Uniunii Europene vrea bănci mai puternice şi mai responsabile în Europa

În contextul în care, începând cu anul 2008, băncile se află în centrul crizei financiare cu care se confruntă economia mondială, Comisia Europeană a prezentat un pachet de  propuneri care vizează modificarea comportamentului celor 8000 de bănci care activează în Europa. Propunerea legislativă are ca obiectiv principal întărirea rezilienţei sectorului bancar al UE, urmărind totodată ca băncile să finanţeze în continuare activitatea economică şi creşterea. Propunerile Comisiei, anunţate public la 20 iulie a.c., au trei obiective concrete. 1. Băncile vor avea obligaţia de a deţine rezerve de capital mai mari şi de calitate superioară, pentru a putea rezista în mod independent în fața şocurilor viitoare. Instituţiile financiare au intrat în ultima criză cu un capital insuficient, atât cantitativ, cât şi calitativ, motiv pentru care au avut nevoie de un sprijin fără precedent din partea autorităţilor naţionale. Odată cu prezentarea propunerii, Comisia transpune în Europa standardele internaţionale în materie de capital ...

continuare →